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Al operar con criptomonedas, es importante ser consciente de los riesgos que conllevan y tomar medidas para gestionarlos. De este modo, podrá evitar pérdidas y realizar operaciones más rentables. En este artículo, cubrimos el tipo de riesgos que puede encontrar al operar con cripto y cómo mitigarlos eficazmente.
¿Cuáles son los tipos de riesgos en el comercio de cripto?
Riesgo regulatorio
El riesgo regulatorio es el riesgo de que un gobierno regule los cripto tokens de una manera que reduzca su valor. Este riesgo es especialmente alto en países donde el cripto todavía no está regulado. Los gobiernos pueden decidir prohibir el comercio de criptomonedas, o pueden regularlo tan estrictamente que no resulte rentable comerciar con ellas.
Hay dos formas principales de reducir el riesgo regulatorio: diversificar su cartera y mantenerse informado sobre las nuevas regulaciones. Al diversificar su cartera, puede repartir el riesgo entre varios criptoactivos. Esto hace que sea menos probable que una sola regulación cause una pérdida significativa de valor.
También es importante mantenerse informado sobre las nuevas normativas. Al saber lo que el gobierno está planeando, puede ajustar su estrategia de negociación para tener en cuenta las nuevas regulaciones. Esto le ayudará a evitar las pérdidas causadas por los cambios normativos.
Riesgo tecnológico
El riesgo tecnológico es el riesgo de que una criptodivisa se quede obsoleta.
La tecnología de las criptomonedas avanza a un ritmo increíble, y las cadenas de bloques son cada vez más eficientes. Por ejemplo, la red Bitcoin utiliza el mecanismo de validación Proof-of-work para procesar las transacciones. Esto permite a la red procesar transacciones con una velocidad media de 7 transacciones por segundo. Aunque eso es un salto respecto al lento modelo de las finanzas tradicionales, no es competencia para blockchains más eficientes como Solana. Solana es una de las cadenas de bloques más rápidas que existen. Utilizando un mecanismo de consenso híbrido proof-of-history (PoH)/proof-of-stake (PoS) alcanza una velocidad de 3.000 transacciones por segundo (y teóricamente podría aumentar hasta 710.000TPS).
Existe una gran controversia sobre las pruebas de trabajo y su impacto en el consumo de energía para el medio ambiente, lo que podría provocar un cambio en el panorama de las criptomonedas.
Para reducir el riesgo tecnológico, debería diversificar su cartera entre múltiples criptoactivos. De esta forma, incluso si una criptodivisa queda obsoleta, su cartera no se verá afectada de forma significativa.
También debe mantenerse al día de los últimos desarrollos en criptotecnología. Sabiendo qué nuevas tecnologías se están desarrollando, puede asegurarse de que su cartera incluye criptoactivos que están a la vanguardia. Esto le ayudará a evitar pérdidas causadas por el riesgo tecnológico.
Riesgo de custodia
El riesgo de custodia es el riesgo de que pierda sus criptoactivos porque no puede acceder a ellos. Esto puede ocurrir si olvida su contraseña o si la empresa que utiliza para almacenar sus criptodivisas quiebra. También puede perder el acceso a sus criptodivisas si las almacena en una cartera física y la pierde.
Para evitar el riesgo de custodia, debe utilizar un servicio de custodia de cripto de buena reputación. Asegúrese de guardar una copia de seguridad de sus contraseñas en caso de que pierda el acceso a ellas. También debe prestar especial atención a no tirar o perder accidentalmente su criptocartera física (pregúntele al tipo que accidentalmente tiró a la basura 181 millones de bitcoins).
Riesgo de cambio
El riesgo de cambio es el riesgo de que una bolsa cierre o sea pirateada. Esto puede hacer que pierdas el acceso a tus criptoactivos.
Para evitar el riesgo de cambio, debe utilizar una bolsa de confianza. También debe asegurarse de distribuir su cartera entre varias bolsas.
Riesgo de liquidez
El riesgo de liquidez es el riesgo de que no pueda vender su criptoactivo al precio que desea. Esto puede ser causado por la baja liquidez en el mercado o por grandes órdenes de venta. Mientras que la liquidez es raramente una preocupación para los tokens de mayor capitalización de mercado, puede ser un riesgo significativo cuando se negocia con tokens de pequeña capitalización.
Para reducir el riesgo de liquidez, es necesario conocer la liquidez del criptoactivo con el que se negocia. Puede hacerlo observando la cartera de pedidos y el gráfico de volumen. La cartera de pedidos muestra la cantidad de un criptoactivo que se ofrece a la venta a diferentes precios. El gráfico de volumen muestra cuánto de un criptoactivo se ha negociado en las últimas 24 horas.
Otra forma de reducir el riesgo de liquidez es utilizar órdenes limitadas. Una orden limitada le permite fijar un precio al que está dispuesto a comprar o vender criptoactivos. Esto ayuda a garantizar que obtendrá el precio que desea, incluso si hay poca liquidez en el mercado.
Al conocer la liquidez de un criptoactivo, puede saber con qué facilidad se puede vender. Si hay poca liquidez en el mercado, puede que tenga que vender con descuento o esperar a que aparezca un comprador. Si hay grandes órdenes de venta, puede ser difícil encontrar un comprador al precio que usted desea. En ambos casos, el riesgo de liquidez puede causar pérdidas.
Riesgo de volatilidad
El riesgo de volatilidad es el riesgo de que el precio de un criptoactivo fluctúe rápidamente. Esto puede causar pérdidas si no se está preparado para los cambios de precio.
Para reducir el riesgo de volatilidad, debe conocer la volatilidad histórica del criptoactivo con el que opera. Puede hacerlo observando un gráfico de precios. El gráfico de precios le mostrará cómo ha fluctuado el precio a lo largo del tiempo.
Riesgo de apalancamiento y liquidación
Para reducir el riesgo de apalancamiento, debe comprender cómo funciona. El apalancamiento consiste en pedir dinero prestado para invertir en criptomonedas. Esto aumenta sus ganancias potenciales, pero también aumenta sus pérdidas potenciales. Por lo tanto, es importante entender cuánto apalancamiento está utilizando y ser consciente de los riesgos que implica.
Si el precio del criptoactivo se mueve en su contra, puede perder más dinero del que ha invertido. Si el valor de su criptoactivo cae por debajo de un determinado nivel, existe el riesgo de que se liquide todo el saldo de su cuenta. Cuando esto ocurra, la bolsa venderá automáticamente su criptoactivo para cubrir el préstamo.
El uso del apalancamiento aumenta el riesgo significativamente, por lo que es importante entender cómo funciona. Para reducir este riesgo, debe utilizar una cantidad baja de apalancamiento o evitarlo por completo.
Estrategias de gestión del riesgo
Dimensionamiento de la posición
El dimensionamiento de posiciones es el proceso de asignar una cantidad fija de capital a una operación concreta. Esto limita su exposición a una sola operación y le ayuda a permanecer en el mercado a largo plazo. También le permite realizar más operaciones, lo que aumenta sus posibilidades de obtener beneficios. Por ejemplo, una estrategia típica de dimensionamiento de posiciones consiste en utilizar un riesgo del 1% por operación. Esto significa que si tiene una cuenta de 10.000 $, se arriesgaría a perder un máximo de 100 $ en cada operación.
Mediante el dimensionamiento de las posiciones, puede reducir el impacto de la volatilidad en su cuenta y distribuir el riesgo entre muchas operaciones.
Relación riesgo:recompensa
La relación riesgo:beneficio le indica cuánto puede esperar perder en comparación con cuánto puede esperar ganar. La relación riesgo:beneficio se calcula dividiendo la pérdida potencial por la ganancia potencial. Por ejemplo, si cree que hay un 50% de posibilidades de perder 100 $ y un 50% de posibilidades de ganar 200 $, la relación riesgo:beneficio sería de 1:2 (1 dividido por 2). Esto significa que por cada 1 $ que arriesgue, podría recuperar 2 $.
Utilizando la relación riesgo:beneficio, puede asegurarse de que sus riesgos son limitados y de que obtiene beneficios en cada operación. También le permite maximizar sus beneficios aumentando sus operaciones ganadoras y reduciendo las perdedoras.
Stop Loss y Take Profit
Al operar con criptodivisas, es importante utilizar órdenes stop loss y take profit para limitar el riesgo. Las órdenes stop loss se utilizan para vender un criptoactivo si cae por debajo de un precio determinado. Esto limita sus pérdidas y le ayuda a proteger su capital. Las órdenes de recogida de beneficios se utilizan para vender un criptoactivo si alcanza un precio determinado. Esto bloquea sus beneficios y le ayuda a maximizar sus ganancias.
Incorporar una buena gestión del riesgo a sus estrategias de negociación
Registrar sus ganancias y pérdidas
Cuando opere con criptoactivos, es importante que lleve un diario de sus pérdidas y ganancias. Esto le ayuda a seguir su progreso e identificar cualquier problema con su estrategia de inversión. También te permite ver qué tan bien lo estás haciendo y si necesitas hacer algún cambio.
Controle su porcentaje de ganancias
La tasa de ganancias es el porcentaje de operaciones rentables. Por ejemplo, si realiza 10 operaciones y 6 de ellas son rentables, su porcentaje de ganancias sería del 60%. Es importante que controle su porcentaje de ganancias para poder identificar cualquier problema con su estrategia de inversión. Si su tasa de ganancias es demasiado baja, puede ser señal de que está asumiendo demasiados riesgos.
Mida la reducción
Cuando opere con criptomonedas, es importante medir su drawdown. El drawdown es la mayor pérdida que has tenido a partir de tu saldo máximo. Te ayuda a identificar cuánto riesgo estás asumiendo y si tu estrategia de inversión está funcionando. Midiendo tu drawdown, puedes asegurarte de que no estás asumiendo demasiado riesgo.
