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En el mundo de las criptomonedas, puede participar de muchas formas distintas. Puede comprar y mantener monedas como Bitcoin y Ethereum o intercambiarlas en bolsas para obtener beneficios. Aquí exploraremos los pros y los contras de cada método para que pueda tomar la decisión que mejor se adapte a sus necesidades.
Las diferencias entre comerciar e invertir en criptomonedas
Horizonte temporal
Una de las principales diferencias entre el comercio y la inversión es el horizonte temporal. Al operar con criptomonedas, usted desea comprar barato y vender caro en un plazo mucho más corto que si estuviera invirtiendo. Esto significa que tendrá que estar pegado al mercado, siempre listo para aprovechar cualquier cambio en los precios. Operar con criptomonedas es una forma muy activa de obtener beneficios.
Las estrategias de trading más populares utilizadas en los mercados de criptodivisas son:
- Scalping: El scalping es una estrategia de trading en la que los operadores compran y venden monedas entre movimientos mínimos de precios para obtener pequeños beneficios de cada operación. Cada posición suele mantenerse sólo unos minutos o segundos antes de pasar a la siguiente operación. Suelen realizar muchas operaciones al día, lo que puede suponer un buen beneficio al final de la jornada.
- Day Trading: Los day traders cierran las operaciones en un día y rara vez mantienen posiciones durante la noche. Vigilan el mercado todo el tiempo para beneficiarse de los cambios de precios intradía. Cada operación dura entre minutos y horas.
- Momentum: Los operadores de impulso entran en la operación cuando el precio tiende al alza o a la baja, y salen en cuanto cambia la tendencia. El objetivo es aprovechar el impulso del mercado para obtener beneficios. Por lo general, este tipo de operaciones requiere la capacidad de leer los gráficos para calcular el momento de entrada y salida y comprender cómo funcionan los mercados. Una sola operación puede durar desde una hora hasta varias semanas.
- Swing Trading: Este enfoque aprovecha las fluctuaciones a corto plazo del precio de una moneda. Los operadores oscilantes utilizan el análisis técnico para predecir rápidamente cambios significativos en el precio en una dirección determinada. Las operaciones oscilantes suelen durar más que las momentum, entre un día y varias semanas.
La inversión, en cambio, suele tener un horizonte temporal mucho más largo. No le preocupan tanto las fluctuaciones diarias o incluso mensuales. En lugar de ello, lo que busca es comprar y mantener criptomonedas durante años o incluso décadas. Esto significa que puede permitirse adoptar un enfoque más indiferente, controlando su inversión de vez en cuando.
Investigación y análisis
Otra diferencia clave es la cantidad de investigación y análisis en cada método. Al operar con criptomonedas, debe estar al día de las últimas noticias y novedades. Esto significa leer artículos con regularidad, escuchar podcasts y asistir a eventos y reuniones.
Invertir en cripto también requiere investigación, pero se hace con menos frecuencia. Los inversores en criptodivisas suelen realizar un tipo de análisis fundamental antes de invertir. En las acciones tradicionales, el análisis fundamental implica estudiar los datos financieros de una empresa, como su cuenta de resultados, su balance y su estado de flujo de caja. Sin embargo, estudiar el valor fundamental de un criptoactivo es mucho más complicado. No hay beneficios ni flujos de caja que analizar. En su lugar, hay que tratar de determinar el valor justo de una moneda examinando factores como el equipo que la respalda, la tecnología, la tasa de adopción y las condiciones generales del mercado. Una vez que haya encontrado un proyecto en el que crea, puede olvidarse de su inversión en la mayor parte de los casos. Es posible que tenga que mantenerse al día sobre las últimas noticias si le preocupa un cambio importante en el precio, pero aparte de eso, puede relajarse y dejar que su dinero crezca.
Compromiso temporal
Esto nos lleva al siguiente punto: el compromiso de tiempo requerido para cada método. Operar con criptomonedas puede ser un trabajo a tiempo completo, especialmente si lo haces profesionalmente. Algunas personas se ganan la vida operando con cripto y otros activos.
Invertir en cripto es, por lo general, mucho menos laborioso. Como hemos mencionado, usted puede hacer su investigación y luego comprobar de vez en cuando para ver cómo va su inversión.
Tolerancia al riesgo
Otra consideración clave es la tolerancia al riesgo. Operar con criptomonedas es una propuesta muy arriesgada. Los precios pueden oscilar bruscamente de un día para otro, y siempre existe la posibilidad de perder todo lo invertido, especialmente si se utiliza apalancamiento. Adoptar una buena estrategia de gestión del riesgo le ayudará a evitar pérdidas y a seguir siendo rentable a largo plazo.
Invertir en criptomonedas también es arriesgado, pero los riesgos suelen ser a más largo plazo. Por ejemplo, podría perder dinero si el proyecto en el que invierte no cumple sus promesas. O bien, el valor de su inversión podría bajar con el tiempo si el mercado en general se contrae. Para mitigar los riesgos de invertir en criptomonedas, debe elaborar una estrategia de gestión de cartera y ceñirse a ella.
Capital necesario
Para operar con criptomonedas, debe disponer de una cierta cantidad de capital. La cantidad exacta requerida variará en función del tamaño de sus operaciones, pero por lo general necesitará al menos entre 1.000 y 2.000 dólares para empezar. Los titulares de cuentas pequeñas pueden utilizar el apalancamiento para aumentar su capital de negociación efectivo. Por ejemplo, si tiene una cuenta de 1.000 dólares y utiliza un margen de 10:1, puede operar con criptomonedas por valor de hasta 10.000 dólares. Esto le permite obtener mayores beneficios en sus operaciones y aumenta su riesgo. Si el mercado se mueve en su contra, podría perder su dinero muy rápidamente.
Invertir en cripto no requiere tanto capital. Se puede empezar con sólo unos cientos de dólares, y muchos inversores optan por promediar dólar-coste. Incluso si no tiene mucho dinero para invertir inicialmente, no se preocupe: puede seguir participando en el mercado.
Ventajas adicionales
Una de las ventajas del trading es la posibilidad de utilizar el apalancamiento para aumentar los beneficios. Sin embargo, el apalancamiento es un arma de doble filo. El apalancamiento también aumenta el riesgo. Como ya se ha mencionado, si la operación va en su contra, podría perder más dinero del que invirtió originalmente. Los mercados pueden girar rápidamente y forzar cascadas de liquidaciones que acaben con millones de dólares de valor. Por lo tanto, es importante utilizar el apalancamiento sólo si se siente cómodo con los riesgos que conlleva.
Los criptoinversores disponen de algunas ventajas para obtener ingresos pasivos de sus participaciones. Estas ventajas incluyen airdrops, yield farming, stacking y cuentas remuneradas.
Los airdrops se producen cuando un proyecto distribuye tokens o monedas gratuitas a sus seguidores. Los airdrops son una estrategia de marketing para aumentar el conocimiento de los tokens, pero ¿por qué rechazar dinero gratis? Los poseedores de tokens reciben una pequeña cantidad del token de forma gratuita o a cambio de un pequeño favor, como retuitear el mensaje de una empresa.
Yield farming es una forma de ganar criptodivisas prestando criptoactivos a plataformas DeFi. Los agricultores de rendimiento pueden elegir durante cuánto tiempo quieren contribuir con sus activos. Este proceso, que puede durar unos días o hasta unos meses, permite a los usuarios ganar comisiones diariamente. Aunque se trata de una opción popular para obtener ingresos pasivos de sus criptoactivos, tiene sus riesgos.
Apostar es comprometer tus activos de criptomoneda a una red blockchain para validar transacciones y apoyar la red. Es utilizado por las redes blockchain que emplean el método de consenso de prueba de participación (PoS). Los usuarios obtienen intereses compensatorios sobre su participación mientras esperan a que se distribuyan las recompensas de los bloques. También tiene su conjunto de riesgos, aunque generalmente se considera un enfoque menos arriesgado que la agricultura de rendimiento.
Las cuentas remuneradas de criptomonedas le permiten almacenar sus activos digitales y recibir un porcentaje de ese activo como interés. Entre bastidores, la empresa que ofrece la cuenta de intereses puede comerciar, prestar o participar en apuestas utilizando su depósito, pasándole una parte de las recompensas que ganan. Considerada en su día como un enfoque generalmente seguro para obtener ingresos pasivos de su inversión, esta tesis se desmoronó cuando el gigante de la red Celsius quebró en medio de una debacle del mercado. Al elegir una cuenta remunerada, debe investigar las estrategias que utilizan para generar rendimiento.
Rentabilidad anual
Por último, fíjese en el rendimiento potencial de la inversión (ROI) de cada método. Al operar con criptomonedas, su objetivo es comprar barato y vender caro con la mayor frecuencia posible. Si tiene éxito, podría ver un ROI muy alto. Sin embargo, es importante recordar que no hay garantías en el mundo del trading. En realidad, la mayoría de los operadores pierden dinero debido al alto riesgo de las operaciones. Sin embargo, con una estrategia de trading bien probada y un plan de gestión de riesgos bien definido, puede aumentar considerablemente sus posibilidades de ganar dinero.
Por otra parte, invertir en criptomonedas suele tener un ROI inferior al del trading (con éxito). Esto se debe a que no se busca vender de inmediato. En su lugar, espera que el valor de su inversión aumente con el tiempo. Aunque esto podría suceder, es importante ser realista sobre el ROI potencial y el horizonte temporal necesario al invertir. Los criptoinversores pueden recurrir a airdrops, stacking, yield farming y cuentas remuneradas para aumentar el ROI de sus inversiones.
El enfoque híbrido comercio-inversión
A la hora de elegir entre trading o inversión, existe una tercera opción, que es el enfoque híbrido trading-inversión. Este enfoque implica el uso de robots de rejilla de amplio rango que obtienen automáticamente beneficios pequeños pero constantes a lo largo de semanas o meses (es decir, si se establece un rango lo suficientemente amplio).
Este enfoque tiene la ventaja de un mayor ROI que la inversión, mientras que requiere muy poco tiempo de compromiso. Además, es un enfoque mucho menos arriesgado que el comercio de criptomonedas puro. Los bots de cuadrícula de rango amplio son una excelente opción para principiantes y usuarios experimentados de cripto.
Conclusión: ¿cuál es para usted?
Ahora que hemos examinado las diferencias clave entre el comercio y la inversión en cripto, es hora de decidir cuál es el adecuado para usted. Si usted es el tipo de persona que siempre está monitoreando el mercado y disfruta el desafío de hacer operaciones, entonces el trading podría ser la opción correcta.
Por otro lado, invertir podría ser una mejor opción si está buscando invertir en cripto a largo plazo y se siente cómodo manteniendo sus activos durante un tiempo.
No tiene por qué ser blanco o negro; puede hacer ambas cosas simultáneamente. Puedes destinar una parte de tu capital al trading y otra a invertir. Es una buena opción si está empezando y quiere tantear el terreno antes de lanzarse.
También puede optar por el enfoque híbrido y poner sus inversiones a trabajar con robots de red, obteniendo los beneficios de la inversión y el comercio de forma simultánea.
