SP
¿Posee criptomonedas? Entonces tiene una cartera de criptomonedas. En términos sencillos, una cartera de criptomonedas son todos los tokens que posee. Tanto si eres un trader como un inversor, tener una buena estrategia de gestión de cartera es esencial para mejorar tus rendimientos a lo largo del tiempo. Si estás empezando y quieres desarrollar una cartera bien equilibrada o si ya tienes una pero te gustaría aprender más sobre cómo gestionarla de forma óptima, entonces este artículo es para ti.
¿Qué es la gestión de criptocarteras y por qué debería hacerla?
La gestión de carteras criptográficas consiste en utilizar un sistema probado para obtener beneficios de las criptodivisas a largo plazo.
Los operadores e inversores pueden sucumbir rápidamente al miedo o a la codicia y tomar decisiones que podrían poner en riesgo sus carteras. Por lo tanto, tener un sistema de gestión de cartera adecuado puede ayudarle a mantener sus emociones bajo control y salvarse de errores dolorosos.
Cómo construir y gestionar eficazmente su cartera de criptodivisas
1 - Establecer la asignación/diversificación de su cartera de criptodivisas
Disponer de la diversificación adecuada es esencial para reducir el riesgo de volatilidad. Al invertir en una variedad de criptodivisas diferentes, puedes mitigar el riesgo y asegurarte de que no estás poniendo todos los huevos en la misma cesta. Aunque la mayoría de los criptoactivos están correlacionados, los criptoactivos de pequeña capitalización experimentan una volatilidad mucho mayor que los tokens de gran capitalización como Bitcoin, Ethereum y BNB. Por lo tanto, al tener la combinación adecuada de criptoactivos, puede disfrutar de las altas recompensas potenciales de los tokens de pequeña capitalización y, al mismo tiempo, proteger su cartera de los violentos altibajos que a menudo pueden experimentar.
La diversificación también es importante para evitar el riesgo de pérdida total de capital asociado a acontecimientos de cisne negro que puedan afectar a una moneda concreta. Ha habido ejemplos notables de criptoactivos que han perdido el 99% de su valor de la noche a la mañana y, aunque estos sucesos son raros, pueden ocurrir. Al distribuir su cartera entre un gran número de criptoactivos, puede suavizar el viaje y protegerse de la pérdida total en caso de que una de sus inversiones experimente una caída significativa en su valor.
Tal vez se pregunte cómo encontrar la asignación perfecta. Cuando se trata de diversificación, no hay una respuesta perfecta y cada cartera es diferente. Un buen punto de partida sería tener al menos 30 criptoactivos diferentes, y luego puede reequilibrar a partir de ahí como mejor le parezca. Asegúrate de incluir una buena mezcla de categorías de criptoactivos (contratos inteligentes, juegos, metaversos, stablecoins, Defi, etc.) y blockchains (Ethereum, Solana, Polygon, etc.).
Otro factor clave a tener en cuenta a la hora de asignar su cartera de criptoactivos es su tolerancia al riesgo. Si está dispuesto a asumir más riesgos, puede asignar un mayor porcentaje de su cartera a criptoactivos de pequeña y mediana capitalización. Sin embargo, si usted es reacio al riesgo, entonces es posible que desee mantener un mayor porcentaje en stablecoins y tokens de gran capitalización.
Si bien la mezcla de criptodivisas puede variar a su gusto, creo que es importante hablar de un papel especial en la asignación de su cartera: Stablecoin. ¿Qué cantidad de stablecoin debería mantener en su cartera? Depende de su tolerancia al riesgo. Si usted es un inversor con aversión al riesgo, entonces es posible que desee mantener un mayor porcentaje de stablecoins que los inversores cripto con un mayor apetito por el riesgo. Las stablecoins son excelentes para tener en tu cartera no sólo porque proporcionan estabilidad y pueden actuar como una cobertura contra la volatilidad del mercado, sino porque puedes usarlas rápidamente para comprar más cripto cuando los precios bajan. Yo personalmente siempre mantengo entre el 30-50% de mi cartera en stablecoins como BUSD, USDT y USDC.
2 - Promedio del coste en dólares (DCA)
Una vez que hayas diversificado tu cartera de criptomonedas, es importante promediar el coste en dólares de tus inversiones. Esto simplemente significa invertir una cantidad fija de dinero en su cartera con regularidad. Esto le ayudará a suavizar las fluctuaciones de precios y protegerse de grandes pérdidas. Por ejemplo, supongamos que invierte 100 dólares en su cartera de criptomonedas cada semana. Si el precio del Bitcoin sube 50 $ una semana y baja 50 $ la siguiente, seguirá invirtiendo la misma cantidad de dinero. Esto le ayuda a protegerse de la volatilidad y le da la oportunidad de comprar más cripto cuando los precios están bajos.
Promediar el costo en dólares es una gran manera de construir su cartera de cripto a lo largo del tiempo y es algo que hago regularmente. Si eres nuevo en la inversión, te recomendaría comenzar con una pequeña cantidad de dinero y luego aumentarla a medida que te sientas más cómodo con el proceso.
3 - Seguimiento y reequilibrio de la cartera
A medida que el mercado fluye y refluye, algunos de sus criptoactivos pueden aumentar de valor mientras que otros caen, haciendo que la asignación de su cartera difiera de su plan original. Por eso es importante hacer un seguimiento de su cartera de criptoactivos a lo largo del tiempo. Esto le ayudará a ver cómo se están desempeñando sus inversiones y hacer los ajustes necesarios. Al reequilibrar, puede vender los activos que han ido bien y comprar más de los activos que han ido mal. Esto le ayudará a mantener su cartera alineada con su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.
Hay una gran variedad de aplicaciones de seguimiento de carteras de criptomonedas que puedes utilizar. Algunas opciones populares incluyen Blockfolio, Delta y CoinMarketCap.
4 - Estrategia de salida
Una estrategia de salida es otra parte importante de la gestión de la cartera de cripto. Esto se debe a que los criptoactivos son a menudo muy volátiles, y usted necesita tomar ventaja de las condiciones del mercado.
Definir su estrategia de salida es simplemente planificar cuándo comprará o venderá. En otras palabras, cuándo planea tomar ganancias, limitar su desventaja, aumentar su exposición o reducir su exposición a los criptoactivos dependiendo de las condiciones del mercado.
Los criptoinversores deberían acostumbrarse a recoger beneficios con regularidad. Esto le ayudará a bloquear sus beneficios y protegerse de cualquier caída importante del mercado. Al tomar ganancias regularmente, también podrá invertir esas ganancias en cripto cuando los precios estén bajos.
Siempre debe tener un plan de ventas. Esto significa que debe saber a qué precio venderá sus criptoactivos y tomará sus ganancias. Esto le ayudará a mantenerse disciplinado y asegurarse de que no vende demasiado pronto o demasiado tarde.
Por ejemplo, ¿qué haría si el precio de un criptoactivo sube un 30%? Puede que decida asegurar algunos beneficios y vender el 25% de ese token. ¿Y si el precio de un criptoactivo baja un 20%? Tal vez le gustaría asumir un riesgo adicional y comprar más de ese activo, o tal vez le gustaría vender una parte de ese activo para limitar su desventaja. Las medidas concretas que adopte en cada caso dependerán de su estilo de negociación y de su tolerancia al riesgo, pero lo más importante es que tenga un plan y que se atenga a él.
