Los mejores robots de reequilibrio de carteras de criptomonedas

Bot se ha convertido en sinónimo de compra y venta de activos financieros en el momento adecuado. Estos bots utilizan estrategias basadas en sus propios algoritmos para comprar, vender y mantener sus activos financieros, manteniendo su cartera equilibrada y saludable.

Hablando de inversión de activos en piloto automático.

Este artículo analiza específicamente los bots de reequilibrio, lo que son, lo que hacen y sus ventajas y desventajas.

Principales opciones de herramientas de reequilibrio de carteras de criptomonedas

1. 3Commas

3Commas se destaca en el ámbito del comercio de criptomonedas con sus herramientas automatizadas de reequilibrio de carteras. Está diseñado para una perfecta integración con varias bolsas de criptomonedas, permitiendo a los usuarios elaborar estrategias de reequilibrio a medida.

Ventajas de 3Commas:

• Amplio soporte de intercambio, incluyendo Binance, Coinbase, Bybit, y otros.
• Permite la creación y gestión de robots de trading automatizados.
• Ofrece herramientas completas de análisis e informes.
• Interfaz fácil de usar con una aplicación móvil accesible tanto para dispositivos Android como iOS.

Desventajas de 3Commas:

• Servicio basado en suscripción, que requiere cuotas mensuales o anuales para acceder a todas las funciones.
• Depende de claves API para las conexiones de intercambio, lo que puede plantear problemas de seguridad.

En esencia, 3Commas combina versatilidad con accesibilidad para el usuario, lo que la convierte en una potente herramienta para mejorar el dominio de las operaciones. Sin embargo, los usuarios deben tener en cuenta su coste y las precauciones necesarias a la hora de vincular cuentas de bolsa.

2. Quadency

Quadency es una plataforma versátil que atiende a diversas necesidades de negociación de criptomonedas y gestión de carteras a través de múltiples intercambios. Establecida en 2018, tiene como objetivo democratizar el acceso a cryptocurrency y agilizar la experiencia de negociación para usuarios de todos los niveles de habilidad.

Quadency Pros:

• Equipado con herramientas de negociación y gestión avanzadas y de nivel profesional.
• Ofrece una variedad de estrategias de negociación eficaces a través de sus amplias bibliotecas.
• Interfaz fácil de usar, por lo que es ideal para los principiantes en el comercio de criptomonedas.

Contras de Quadency:

• No admite estrategias de negociación con margen.
• Carece de una aplicación móvil para operar sobre la marcha.

En general, la misión de Quadency de simplificar y estandarizar el comercio de criptomonedas se refleja en sus sólidas características, aunque ciertas limitaciones, como la ausencia de comercio de margen y una aplicación móvil, son notables.

3. Holderlab

Holderlab emerge como una herramienta robusta en el ámbito del comercio de criptomonedas, ofreciendo funcionalidades como reequilibrio de cartera, backtesting y análisis.

Ventajas de Holderlab:

• Soporta una amplia gama de intercambios, incluyendo Binance, Coinbase Pro, Kraken, y otros.
• Automatiza el reequilibrio de la cartera para optimizar el rendimiento, alineándose con las preferencias del usuario y la dinámica del mercado.
• Permite probar estrategias con datos históricos y operaciones simuladas.
• Ofrece información valiosa y recomendaciones adaptadas al rendimiento de la cartera de los usuarios y a las tendencias del mercado.

Contras de Holderlab:

• Modelo de suscripción mensual con tarifas variables en función del número de carteras y bolsas.
• No es compatible con algunas bolsas populares como Bittrex, Bitfinex y Huobi.
• No incluye opciones de negociación avanzadas como órdenes stop-loss, negociación con margen o apalancamiento.
   

Holderlab destaca por la simplificación y automatización de la gestión de carteras, ayudando a mejorar el rendimiento y la diversificación. Sin embargo, sus limitaciones en cuanto a soporte de divisas y funciones avanzadas deben tenerse en cuenta antes de suscribirse.

4. CoinStats

CoinStats es una herramienta versátil para monitorizar y gestionar carteras de criptomonedas en múltiples plataformas y bolsas.

Ventajas de CoinStats:

• Amplio soporte para más de 8000 monedas y tokens e integración con más de 300 intercambios y carteras.
• Ofrece varias características como alertas de precios, actualizaciones de noticias, análisis de mercado y señales de trading para tomar decisiones informadas.
• Permite el comercio directo a través de CoinStats Swap, con soporte para más de 500 pares con comisiones bajas y transacciones rápidas.
• Compatible con bolsas y monederos populares como Binance, Metamask y Ethereum.

Contras de CoinStats:

• Puede no alinearse completamente con algunas billeteras o intercambios con necesidades únicas de seguridad/API.
• Posibles retrasos en las actualizaciones de precios o saldos durante situaciones de alta volatilidad o congestión de la red.
• Puede que no se adapte a los usuarios que buscan herramientas de negociación avanzadas como márgenes, futuros o arbitraje.

CoinStats es una herramienta valiosa para facilitar el seguimiento y la gestión de criptoactivos. Los usuarios deben considerar sus fortalezas y limitaciones para determinar si se ajusta a sus requisitos y estrategias de negociación.

5. SwissBorg

SwissBorg ofrece una experiencia de negociación avanzada, integrando 16 monedas fiduciarias para comprar, vender e intercambiar activos digitales. Cuenta con características únicas como Portfolio Analytics y Smart Yield.

Ventajas de SwissBorg:

• Cuenta con una aplicación fácil de usar adecuada tanto para principiantes como para traders experimentados.
• Smart Engine se conecta a las principales bolsas, lo que garantiza precios de negociación óptimos.
• Proporciona acceso a 2.581 pares de criptomonedas, incluyendo conversiones automáticas de divisas.
• Cobra comisiones transparentes, reinvirtiéndolas en el ecosistema.

Contras de SwissBorg:

• Es inaccesible en algunos países debido a problemas regulatorios o de soporte fiat.
• Carece de soporte para criptomonedas populares como Cardano, Polkadot o Solana.
• Depende de intercambios de terceros para ciertas funciones, lo que puede introducir riesgos.
   

SwissBorg, centrado en precios óptimos, diversos pares de negociación y una estructura de comisiones transparente, es ideal para aumentar el patrimonio de criptomonedas. Sin embargo, hay que tener en cuenta sus limitaciones y dependencias antes de utilizarlo.

Papel de los bots de reequilibrio de cartera

Un bot de reequilibrio utiliza una estrategia de reequilibrio para aumentar los ingresos y reducir los riesgos y las pérdidas entre los activos seleccionados. El bot ajusta las ponderaciones de las diferentes clases de activos en una cartera de inversión. Como resultado, usted tiene el nivel de riesgo deseado, y su cartera es una mezcla de activos de inversión adecuada a su apetito por el riesgo y a sus objetivos de inversión. Los robots de reequilibrio de carteras son una gran herramienta para su estrategia de gestión de carteras.

Si no reequilibra su cartera con regularidad, se expone a la volatilidad de sus inversiones. Además, se expone a más riesgos de los que le resultan cómodos.

Pero un robot de reequilibrio de carteras hace que el reequilibrio de su combinación de inversiones sea más suave, incluso cuando los precios de sus activos bajan y suben en diferentes momentos. Lo hacen vendiendo o comprando activos periódicamente para mantener la asignación de activos original.

Normalmente, cuando invierte por primera vez, los activos de su cartera tienden a ser proporcionales, lo que significa que cada activo tiene el mismo valor que el siguiente. Pero notará que con el tiempo se produce un desequilibrio al aumentar el valor del dólar de un activo. Como resultado, ese activo representa el mayor valor de su capital total de activos. El reequilibrio optimiza toda su cartera de inversiones vendiendo esos activos que han aumentado de valor y redistribuyendo los fondos entre los activos que necesitan un poco de ayuda.

Los bots tomarán los beneficios de la venta y los invertirán en activos en dificultades para devolverlos a sus niveles originales mientras crean espacio para más beneficios.

¿Cómo funciona un bot de reequilibrio?

El bot de reequilibrio funciona cuando el precio de un activo se mueve a la baja. El bot es impulsado por la disminución del valor de un activo para rotar otro activo en la cartera y utilizar los ingresos para impulsar el activo en dificultades.

Si el activo en apuros está teniendo malos resultados en el mercado, el bot lo venderá y reinvertirá el dinero en un activo de alto rendimiento.

Así, los robots de reequilibrio reequilibran todos los activos de la cartera.

Ventajas de los bots de reequilibrio de cartera:

Utilizan algoritmos probados para efectuar compras y ventas

No se aferran a activos no rentables como harían los humanos por sentimiento

Realizan continuamente análisis técnicos y cambian activamente las asignaciones de activos para que coincidan con las deseadas.

Limitan la exposición al riesgo para que las pérdidas y ganancias futuras de su inversión se mantengan calibradas.

Mejoran la diversidad de la cartera redirigiendo los beneficios de las ventas a más activos. Una cartera diversificada permite compensar la pérdida de activos.

Vender activos que saltan demasiado alto deja espacio para otros activos

Desventajas de los robots de reequilibrio de carteras:

El aspecto de mitigación de riesgos del reequilibrio de la cartera se basa en gran medida en el impulso de los activos de alto rendimiento al alza y los de bajo rendimiento a la baja para determinar las ventas y las compras. Sin embargo, el mercado no siempre sigue este patrón, y el impulso puede cambiar, lo que hace difícil mantener o restaurar la asignación de activos original.

Debido a las condiciones cambiantes del mercado, el bot no puede garantizar que los valores de mayor rendimiento no caigan y los de menor rendimiento no suban. El bot puede acabar dirigiendo los fondos a un activo que finalmente fracase de forma sobresaliente, por lo que usted saldrá perdiendo.

¿Por qué los robots de reequilibrio de carteras son buenos en lo que hacen?

Reequilibrar su cartera de activos no es una tarea sencilla. Es un proceso complejo que requiere estrategias complicadas para identificar el momento de vender y comprar los activos y calcular el saldo de la cartera.

Recuerde que los robots de reequilibrio de carteras son máquinas sin emociones.

Desgraciadamente, las emociones frenan a los humanos a la hora de operar porque tendemos a tomar decisiones emocionales. El enfoque sin emociones hace que estos bots sean buenos en sus acciones porque toman decisiones imparciales.

Por ejemplo, durante las caídas del mercado, la gente quiere vender todo lo que posee para salvar su situación financiera y liquidar sus activos antes de que sea demasiado tarde. Este movimiento emocional podría ser contraproducente y dejarles aún más vulnerables financieramente. Pero los robots, utilizando estrategias basadas en indicadores, umbrales y otros factores críticos basados en algoritmos, reequilibran su cartera de inversiones para sacar el máximo partido de las condiciones del mercado sin entrar en pánico.

A veces, es posible que quiera aferrarse a un activo porque le fascina su aspecto sobre el papel. Sin embargo, genera una respuesta mediocre y su demanda es muy decepcionante, por lo que hay que descartarlo cuanto antes. Los robots toman este tipo de decisiones sin lamentarse porque el activo no genera beneficios, por lo que no es necesario en la cartera de inversión.

Reequilibrio de la cartera VS HODL

HODL es un acrónimo de "Hold On for Dear Life", un concepto ampliamente utilizado en la comunidad de criptodivisas que se refiere a no vender sus activos digitales, incluso durante los cambios extremos de precios y de mercado. Esta estrategia requiere que compres y mantengas tus criptoactivos indefinidamente y no los vendas aunque los mercados se vuelvan volátiles o se desplomen. Sigue la estrategia tradicional de comprar y mantener, en la que los inversores esperan mantener una cartera relativamente estable a largo plazo a pesar de las fluctuaciones del mercado a corto plazo.

Muchas personas prefieren el reequilibrio al rebalanceo de carteras porque ofrece oportunidades de diversificar y obtener beneficios en lugar de aferrarse a un activo estancado en un entorno de negociación arriesgado. El reequilibrio de carteras es una forma agresiva de operar, mientras que el HODL es una opción pasiva.

Los operadores sin emociones

Los bots de reequilibrio de cartera se conocen como traders sin emociones. El uso de estos bots le permitirá renunciar al control de la tarea de reequilibrio y confiar en estrategias que han demostrado funcionar para muchos traders.

La psicología del trading es algo en lo que se anima a los traders a tener la mentalidad de trader adecuada para ayudarles a maniobrar en las turbias aguas del trading de activos financieros. Los principales componentes de la psicología del trading incluyen contener las emociones, ejercer disciplina y pensar con rapidez. Por desgracia, a muchas personas les cuesta dominar estas habilidades, poniendo en peligro sus activos. Si este es su caso, no se preocupe; los operadores sin emociones, también conocidos como robots de reequilibrio de carteras, son sus mejores socios comerciales.

La psicología del trading requiere mantener a raya dos emociones primarias: El miedo y la codicia. Estas son las dos fuerzas que impulsan el sentimiento en el trading. Por suerte para la raza humana, conocida por su inclinación a la codicia y su susceptibilidad al miedo, los robots de reequilibrio no sufren los mismos defectos, lo que los convierte en un excelente recurso para reequilibrar las carteras de inversión.

Existen bastantes programas de reequilibrio de carteras que puedes utilizar. Aquí están los mejores bots de reequilibrio de carteras de criptomonedas del mercado y lo que ofrecen a los traders. Estos robots prometen facilidad de negociación en cualquier lugar y en cualquier momento.

Reflexiones finales sobre las mejores herramientas de reequilibrio de carteras de criptomonedas

Gainium le da la bienvenida para mejorar su enfoque de inversión en cripto con las cinco principales herramientas de reequilibrio y diversificación. Estas herramientas le permiten gestionar sus cripto carteras sin esfuerzo y con precisión.

Adecuadas tanto para operadores expertos como para principiantes, ofrecen una combinación óptima de facilidad y funcionalidad para tomar decisiones de inversión bien informadas.

Recuerde que la diversificación y la disciplina son vitales en la criptoesfera. Pruebe estas herramientas para que su cartera crezca y prospere como nunca.