Mejores Bots de Rebalanceo de Portafolios de Criptomonedas

El bot se ha convertido en sinónimo de comprar y vender activos financieros en el momento correcto. Estos bots utilizan estrategias basadas en sus propios algoritmos para comprar, vender y mantener tus activos financieros, manteniendo tu portafolio equilibrado y saludable.

Hablemos de invertir en activos de forma automática.

Este artículo se ocupa específicamente de los bots de rebalanceo, lo que son, lo que hacen y sus ventajas y desventajas. 

Mejores Opciones para Herramientas de Rebalanceo de Portafolios de Criptomonedas

1. 3Commas

3Commas se destaca en el ámbito del trading de criptomonedas con sus herramientas automatizadas de rebalanceo de portafolios. Está diseñado para una integración fluida con diversos intercambios de criptomonedas, permitiendo a los usuarios crear estrategias de rebalanceo personalizadas.

Pros de 3Commas:

• Amplio soporte de intercambios, incluyendo Binance, Coinbase, Bybit y otros.
• Permite la creación y gestión de bots de trading automatizados.
• Ofrece herramientas de análisis e informes completos.
• Interfaz amigable con una aplicación móvil accesible para dispositivos Android e iOS.

Contras de 3Commas:

• Servicio basado en suscripción, requiriendo tarifas mensuales o anuales para acceso completo a funciones.
• Se basa en claves API para conexiones con intercambios, lo que podría introducir preocupaciones de seguridad.

En esencia, 3Commas combina versatilidad con accesibilidad para el usuario, convirtiéndolo en una herramienta poderosa para mejorar la competencia en trading. Sin embargo, los usuarios deben ser conscientes de su costo y de las precauciones necesarias al vincular cuentas de intercambio.

2. Quadency

Quadency es una plataforma versátil que atiende diversas necesidades de trading de criptomonedas y gestión de portafolios en múltiples intercambios. Establecida en 2018, busca democratizar el acceso a las criptomonedas y simplificar la experiencia de trading para usuarios de todos los niveles de habilidad.

Pros de Quadency:

• Equipado con herramientas de trading y gestión de grado profesional avanzadas.
• Cuenta con una variedad de estrategias de trading efectivas a través de sus extensas bibliotecas.
• Interfaz amigable, haciéndolo ideal para principiantes en el trading de criptomonedas.

Contras de Quadency:

• No soporta estrategias de trading con margen.
• Carece de una aplicación móvil para trading sobre la marcha.

En general, la misión de Quadency de simplificar y estandarizar el trading de criptomonedas se refleja en sus robustas características, aunque ciertas limitaciones, como la ausencia de trading con margen y una aplicación móvil, son notables.

3. Holderlab

Holderlab se presenta como una herramienta robusta en el ámbito del trading de criptomonedas, ofreciendo funcionalidades como rebalanceo de portafolios, pruebas retrospectivas y análisis.

Pros de Holderlab:

• Soporta una gama de intercambios, incluyendo Binance, Coinbase Pro, Kraken y otros.
• Automatiza el rebalanceo de portafolios para optimizar el rendimiento, alineándose con las preferencias del usuario y la dinámica del mercado.
• Permite la prueba de estrategias con datos históricos y trading simulado.
• Ofrece valiosos insights y recomendaciones personalizadas para el rendimiento del portafolio del usuario y tendencias del mercado.

Contras de Holderlab:

• Modelo de suscripción mensual con tarifas variables según el número de portafolios e intercambios.
• Carece de soporte para ciertos intercambios populares como Bittrex, Bitfinex y Huobi.
• No incluye opciones avanzadas de trading como órdenes de stop-loss, trading con margen o apalancamiento.  
   

Holderlab se destaca por su simplificación y automatización en la gestión de portafolios, ayudando en la mejora del rendimiento y diversificación. Sin embargo, sus limitaciones en soporte de intercambios y características avanzadas deben considerarse antes de suscribirse.

4. CoinStats

CoinStats es una herramienta versátil para monitorear y gestionar portafolios de criptomonedas a través de múltiples plataformas e intercambios.

Pros de CoinStats:

• Amplio soporte para más de 8000 monedas y tokens e integración con más de 300 intercambios y billeteras.
• Ofrece diversas características como alertas de precios, actualizaciones de noticias, análisis de mercado y señales de trading para decisiones informadas.
• Permite trading directo a través de CoinStats Swap, soportando más de 500 pares con tarifas bajas y transacciones rápidas.
• Compatible con intercambios y billeteras populares como Binance, Metamask y Ethereum.

Contras de CoinStats:

• Puede que no se alinee completamente con algunas billeteras o intercambios que tienen necesidades de seguridad/API únicas.
• Posibles retrasos en las actualizaciones de precios o balances durante alta volatilidad o congestión de red.
• Puede que no satisfaga a los usuarios que buscan herramientas de trading avanzadas como trading con margen, futuros o trading de arbitraje.

CoinStats es una herramienta valiosa para el seguimiento y gestión fáciles de activos de criptomonedas. Los usuarios deben considerar sus fortalezas y limitaciones para determinar su adecuación a sus requisitos y estrategias de trading.

5. SwissBorg

SwissBorg ofrece una experiencia de trading avanzada, integrando 16 monedas fiat para comprar, vender e intercambiar activos digitales. Posee características únicas como Análisis de Portafolio y Rendimiento Inteligente.

Pros de SwissBorg:

• Cuenta con una aplicación amigable adecuada tanto para principiantes como para traders experimentados.
• El Motor Inteligente se conecta a los mejores intercambios, asegurando precios óptimos de comercio.
• Proporciona acceso a 2,581 pares de criptomonedas a fiat, incluyendo conversiones automáticas de moneda.
• Cobra tarifas transparentes, reinvirtiéndolas en el ecosistema.

Contras de SwissBorg:

• No está accesible en algunos países debido a cuestiones regulatorias o de soporte fiat.
• Carece de soporte para criptomonedas populares como Cardano, Polkadot o Solana.
• Se basa en intercambios de terceros para ciertas características, lo que puede introducir riesgos.  
   

SwissBorg, que se centra en la fijación de precios óptimos, pares de trading diversos y una estructura de tarifas transparente, es ideal para hacer crecer la riqueza en criptomonedas. Sin embargo, sus limitaciones y dependencias deben considerarse antes de su uso.

Rol de los Bots de Rebalanceo de Portafolios

Un bot de rebalanceo utiliza una estrategia de rebalanceo para aumentar los ingresos y reducir riesgos y pérdidas entre los activos seleccionados. El bot ajusta los pesos de diferentes clases de activos en un portafolio de inversión. Como resultado, tienes el nivel deseado de riesgo y tu portafolio es una mezcla de activos de inversión adecuados a tu tolerancia al riesgo y objetivos de inversión. Los bots de rebalanceo de portafolios son una gran herramienta para tu estrategia de gestión de portafolios.

Cuando no rebalanceas tu portafolio regularmente, te expones a la volatilidad en tus inversiones. Además, estás expuesto a más riesgos de los que te sientes cómodo.

Pero un bot de rebalanceo de portafolios hace que rebalancear tu mezcla de inversiones sea más fácil incluso cuando los precios de los activos caen y suben en diferentes momentos. Hacen esto vendiendo o comprando activos periódicamente para mantener la asignación original de activos.

Típicamente, cuando inviertes por primera vez, los activos en tu portafolio tienden a ser proporcionales, lo que significa que cada activo tiene el mismo valor que el siguiente. Pero notarás que con el tiempo hay un desequilibrio a medida que aumenta el valor del dólar de un activo. Como resultado, ese activo representa el mayor valor de tu capital total de activos. El rebalanceo optimiza todo tu portafolio de inversión vendiendo activos que han aumentado de valor y redistribuyendo los fondos a activos que necesitan un poco de ayuda.

Los bots tomarán las ganancias de la venta e invertirán en activos en dificultad para devolverlos a sus niveles originales mientras crean espacio para más ganancias.

¿Cómo Funciona un Bot de Rebalanceo?

El bot de rebalanceo funciona cuando el precio de un activo se mueve hacia abajo. El bot es impulsado por la disminución del valor de un activo para rotar otro activo en el portafolio y utilizar los ingresos para impulsar el activo que está sufriendo.

Si el activo en dificultad está teniendo un mal desempeño en el mercado, el bot lo venderá y reinvertirá el dinero en un activo de alto rendimiento. 

Así que, los bots de rebalanceo reequilibran todos los activos en el portafolio.

Ventajas de los Bots de Rebalanceo de Portafolios:

Utilizan algoritmos probados para realizar compras y ventas.

No se aferran a activos no rentables como lo haría un humano por sentimiento.

Realizan continuamente análisis técnicos y cambian activamente las asignaciones de activos para que coincidan con las deseadas.

Limitan la exposición al riesgo para que las futuras pérdidas y ganancias de tu inversión permanezcan calibradas.

Mejoran la diversidad del portafolio al redirigir las ganancias de ventas a más activos. Un portafolio diverso te permite compensar activos perdidos.

Vender activos que suben demasiado hace espacio para otros activos.

Desventajas de los Bots de Rebalanceo de Portafolios:

El aspecto de mitigación de riesgos del rebalanceo de portafolios depende en gran medida del impulso de los de alto rendimiento que suben y los de bajo rendimiento que bajan para determinar las ventas y compras. Sin embargo, el mercado no siempre sigue este patrón, y el impulso puede cambiar, dificultando mantener o restaurar la asignación original de activos.

Debido a las condiciones cambiantes del mercado, el bot no puede garantizar que los de alto rendimiento no se caerán y que los de bajo rendimiento no subirán. El bot puede terminar dirigiendo fondos a un activo que eventualmente falla notablemente, por lo que sufrirías una pérdida.

¿Por qué Son Buenos los Bots de Rebalanceo de Portafolios en lo que Hacen?

Rebalancear tu portafolio de activos no es una tarea simple. Es un proceso complejo que requiere estrategias complicadas para identificar el momento adecuado para vender y comprar los activos y calcular el balance del portafolio.

Recuerda, los bots de rebalanceo de portafolios son máquinas sin emociones.

Desafortunadamente, las emociones retienen a los humanos cuando se trata de trading porque tendemos a tomar decisiones emocionales. El enfoque sin emociones hace que estos bots sean buenos en sus acciones porque toman decisiones imparciales.

Por ejemplo, durante las caídas del mercado, las personas quieren vender todo lo que poseen para salvar su situación financiera y liquidar sus activos antes de que sea demasiado tarde. Este movimiento emocional podría salir mal y dejarles aún más vulnerables financieramente. Pero los bots, utilizando estrategias basadas en indicadores, umbrales y otros factores críticos basados en algoritmos, reequilibran tu portafolio de inversiones para aprovechar las mejores condiciones del mercado sin entrar en pánico.

A veces, puedes querer aferrarte a un activo porque estás fascinado con cómo se ve en papel. Sin embargo, genera una respuesta mediocre, y la demanda por él es muy decepcionante, y debe ser descartado lo antes posible. Los bots toman tales decisiones sin arrepentimiento porque el activo no genera ganancias, por lo que no es necesario en el portafolio de inversiones.

Rebalanceo de Portafolio VS HODL

HODL es un acrónimo de "Hold On for Dear Life", un concepto ampliamente utilizado en la comunidad de criptomonedas que se refiere a no vender tus activos digitales incluso durante cambios extremos de precios y del mercado. Esta estrategia requiere que compres y mantengas tus activos de criptomonedas de manera indefinida y no vendas incluso si los mercados se vuelven volátiles o colapsan. Sigue la tradicional estrategia de comprar y mantener, donde los inversores esperan mantener un portafolio relativamente estable a largo plazo a pesar de las fluctuaciones del mercado a corto plazo. 

Muchas personas prefieren el rebalanceo sobre HODL porque ofrece oportunidades para diversificarse y obtener ganancias en lugar de aferrarse a un activo estancado en un ambiente de trading arriesgado. El rebalanceo de portafolios es una forma agresiva de trading, mientras que HODL es una opción pasiva.

Los Traders Sin Emociones

Los bots de rebalanceo de portafolios son conocidos como traders sin emociones. Usar estos bots te permitirá renunciar al control de la tarea de rebalanceo y confiar en estrategias probadas que funcionan para muchos traders.

La psicología del trading es algo donde se anima a los traders a tener la mentalidad correcta para ayudarlos a maniobrar en las turbias aguas del trading financiero. Los principales componentes de la psicología del trading incluyen contener emociones, ejercitar disciplina y pensar rápidamente. Desafortunadamente, muchas personas encuentran difícil dominar estas habilidades, poniendo sus activos en riesgo. Si este eres tú, no te preocupes; los traders sin emociones, alias bots de rebalanceo de portafolios, son tus mejores socios de trading.

La psicología del trading requiere que mantengas a raya dos emociones primarias: el miedo y la codicia. Estas son las dos fuerzas impulsoras detrás del sentimiento en el trading. Afortunadamente para la raza humana, conocida por su inclinación a la codicia y su susceptibilidad al miedo, los bots de rebalanceo no sufren las mismas deficiencias, lo que los convierte en un excelente recurso para reequilibrar portafolios de inversión.

Hay bastante software de bots de rebalanceo de portafolios disponible que puedes usar. Aquí están los mejores bots de rebalanceo de portafolios de criptomonedas en el mercado y lo que ofrecen a los traders. Estos bots prometen facilidad de trading en cualquier lugar y en cualquier momento. 

Reflexiones Finales sobre las Mejores Herramientas de Rebalanceo de Portafolios de Criptomonedas

Gainium te da la bienvenida para mejorar tu enfoque de inversión en criptomonedas con las cinco principales herramientas de rebalanceo y diversificación. Estas herramientas te permiten gestionar tus portafolios de criptomonedas de forma sencilla y precisa.

Adecuadas para traders expertos y principiantes, ofrecen una mezcla óptima de facilidad y funcionalidad para decisiones de inversión bien informadas.

Recuerda, la diversificación y la disciplina son vitales en el ámbito de las criptomonedas. ¡Prueba estas herramientas para ver cómo tu portafolio crece y prospera como nunca antes!