SP
¿Qué es el bot DCA?
Empecemos por el concepto básico. DCA significa "Dollar-Cost Average", y es una estrategia de inversión y negociación que pretende reducir el riesgo de invertir una suma global en el momento equivocado, dividiendo la inversión prevista en órdenes más pequeñas.
Desglosándolo hasta el hueso DCA es esencialmente esto:
- Tienes un presupuesto de 1500 $ para comprar manzanas y, en lugar de comprarlas todas de una vez, decides comprar 300 $ cada mes.
- En el mes 1, puedes comprar 1 kg de manzanas por 30$ (sí, son manzanas muy caras), así que tienes 10Kg por 300$.
- El mes siguiente, el precio de mercado es más bajo, así que puedes comprar más manzanas por la misma cantidad de dinero (compras 30 kg por 300 $). Por supuesto, el precio puede seguir siendo superior a 10 $, como ocurrió en mayo en el ejemplo siguiente. Aún así, usted no lo sabe, por lo que el DCA le permite distribuir el riesgo a lo largo del tiempo para asegurarse de que nunca gastará todo su dinero al precio más alto o más bajo, sino al precio medio de compra, que sigue siendo inferior al precio medio del mercado. En el ejemplo siguiente, con 1500 $ ha comprado 82,5 kg de manzanas. Gastar todo tu presupuesto de 1500 $ en el primer mes sólo te habría permitido comprar 50 kg [(1500 $ x 10 kg/)300 $] = 50 kg
- El precio medio de mercado es de 23 $ por kilo (30 $+10 $+20 $+15 $+40 $)/5 = 23 $, pero como podrías comprar más manzanas a un precio inferior, tu precio medio de compra real es de 18,18 $ (presupuesto total de 1500 $ dividido por los 82,5 kg de manzanas compradas) = 18,18 $.
Fig. 1
Debido a su simplicidad y a su potencial para obtener grandes beneficios, los bots DCA son populares entre los inversores y operadores de criptomonedas principiantes. Los bots DCA están disponibles en muchas plataformas de bots y pueden personalizarse fácilmente para adaptarse a tu estilo de trading y tolerancia al riesgo.
DCA podría darle menos rendimientos que invertir de una sola vez; sin embargo, como usted ya sabe, es casi imposible cronometrar la entrada perfecta en el mercado.
El comercio de criptomonedas es el único, excepto Forex, que está abierto 24/7; por lo tanto, el comercio de bots es conveniente, ya que pueden operar por nosotros mientras dormimos o estamos fuera viviendo nuestras vidas.
Otra razón por la que el comercio de bots es convincente es que elimina el factor emocional que a menudo conduce a cometer errores. Todos hemos estado allí, en el momento de presionar comprar o vender, a veces es simplemente imposible tomar una decisión. El bot se encargará de eso por usted.
Tipos de ACA
Hay dos tipos principales de DCA espaciados en intervalos de tiempo (time-DCA), intervalos de precio (price-DCA), o ambos (double-DCA). Son fundamentalmente diferentes y conllevan distintos riesgos.
ACA temporal
El DCA temporal suele utilizarse como estrategia de inversión. Es la más sencilla de todas y la que requiere menos conocimientos para configurarla, ya que tendrá que configurar el bot para que invierta la misma cantidad a intervalos regulares. Sin embargo, esta estrategia es ciega, también comprará en la parte superior (que es posible que desee evitar). El gráfico anterior representa el tiempo Time-DCA en la Fig. 1 donde se utiliza la misma cantidad de dinero para comprar manzanas cada mes. Esta estrategia es buena para una tendencia bajista y condiciones de mercado laterales.
Precio DCA
Price-DCA es una estrategia de negociación. También es bastante sencilla y consiste en comprar un activo a diferentes niveles de precio. Puede decidir de antemano qué precios desea comprar y qué cantidad del activo desea comprar. Por ejemplo, puede que quiera comprar cada vez que el precio baje un 1% y nunca comprar por encima o por debajo de un precio fijo. El problema de esta estrategia es que podría perder el tren si el precio nunca alcanza el deseado. Esta estrategia es adecuada para condiciones de mercado de tendencia bajista.
Multiplicadores Martingale
Los bots DCA pueden utilizar multiplicadores, también conocido como sistema Martingale, que consiste en aumentar el tamaño de la inversión y la desviación (distancia) de las órdenes siguientes en un multiplicador fijo.
Martingala de volumen
La martingala de volumen aumenta las posibilidades y la velocidad de cierre de una operación. Cada compra adicional de un activo desde la entrada inicial se multiplicará por un número (multiplicador). Cuanto más se desvíe el precio de la orden inicial, más activo comprará el bot. Esto es posible porque el precio medio de compra (como se pudo ver en el ejemplo de las manzanas), es inferior al precio medio de mercado. Necesitamos un pequeño incremento en el precio de mercado del activo para cerrar una operación rentable.
Queremos cerrar la operación con un 1% en los dos ejemplos siguientes. En el ejemplo sin martingala, el bot compra una moneda cada vez que el precio baja un 1%, llena 5 órdenes cubriendo una desviación del 4% en una bajada del precio, por lo que para cerrar en beneficio, requiere un incremento del precio del 3,1% desde la última orden.
En el ejemplo con Martingala, el precio sólo necesita subir un 2,3% desde la última orden para cerrar en beneficio del 1%, y además vendemos más monedas obteniendo más beneficio que con el bot anterior.
Fig. 2
Fig. 3
La Martingala aumenta las posibilidades de cerrar una operación pero también requiere invertir un capital más importante. Así que durante una larga tendencia bajista es muy arriesgado tener un multiplicador Martingale.
Desviación del precio Martingala
La estrategia martingala también se puede aplicar a la desviación del precio, por lo que cada orden no se espaciará por igual en el gráfico, sino por un multiplicador de su elección. Esto le permite cubrir una desviación más significativa utilizando menos fondos. Las criptodivisas son muy volátiles, por lo que esta herramienta resulta muy útil. Como puedes ver en el siguiente ejemplo (Fig. 4), con un multiplicador del 1,5% sobre el precio, podemos cubrir casi la misma desviación del bot de la Fig 2. gastando sólo tres monedas.
Fig. 4
Ambas estrategias de martingala se pueden combinar y funcionan muy bien para maximizar las posibilidades de cerrar una operación rentable. En el siguiente ejemplo, podemos ver cómo podemos utilizar ambas de manera eficiente. Como se mencionó anteriormente, los bots con martingala de volumen utilizan mucho capital, por lo que es un reto cubrir suficiente desviación de precios adecuada para el comercio de criptodivisas. Es por eso que la martingala de precio es muy útil, ya que ayuda a encontrar el equilibrio adecuado entre seguridad y presupuesto.
Fig. 5
Tipos de condiciones de inicio de la operación
Hay tres tipos principales de condiciones de inicio de negociación, no todas las plataformas de negociación tienen todos los siguientes, por lo que tendrá que encontrar la plataforma que mejor se adapte a su estilo de negociación.
ASAP
ASAP significa "Tan pronto como sea posible". Estos bots inician una operación inmediatamente y abrirán una nueva una vez que la operación anterior se haya completado. Son utilizados por traders que creen que el mercado irá en una dirección concreta y quieren ejecutar tantas operaciones como sea posible.
Señal
Los bots de señal utilizan señales indicadoras para activar el inicio de la operación. Las señales pueden construirse dentro de la plataforma bot o enviarse desde un servicio externo (como TradingView) como un webhook. Gainium ha incluido convenientemente los preajustes más populares como RSI, MACD, QFL: Con Gainium puede que no necesite suscribirse al servicio externo para enviar la señal.
Periódico
Los bots DCA periódicos abren nuevas operaciones a intervalos, independientemente del precio de mercado. Lo cual, como hemos comentado antes, es una forma de inversión a largo plazo.
Gestión del riesgo
Al iniciarse en el trading con bots, una de las cosas más importantes es entender su apetito de riesgo y gestionar sus fondos.
Los bots DCA utilizan una inversión significativa para funcionar con seguridad. Cuanta más desviación cubras y más fondos utilices añadiendo volumen con la escala martingala, más seguro será tu bot. Sin embargo, esto tiene un impacto en el ROI diario. Así que debes equilibrar cuánto quieres invertir, el beneficio que quieres conseguir y las pérdidas potenciales en las que incurrirás. Estas son sólo algunas de las variables, ya que podrías crear un bot súper seguro desde un punto de vista teórico, pero lo estás ejecutando con un activo muy arriesgado.
Análisis técnico y análisis fundamental
Hay varias herramientas disponibles para gestionar tus bots; en primer lugar, viene tu investigación aprendiendo sobre Análisis Técnico (AT) así como Análisis Fundamental. (AF). El AT se basa en el análisis de los gráficos y pretende predecir el futuro del mercado basándose en el comportamiento histórico de un activo. En otras palabras, trata de identificar una tendencia y oportunidades para operar. En cambio, el AF se fija en factores macroeconómicos para evaluar el valor de un activo en lugar de en el comportamiento histórico. Por lo tanto, tiene en cuenta elementos cualitativos y cuantitativos para determinar el potencial y el valor de un activo.
Una vez que hayas hecho tu investigación, esto también se puede automatizar utilizando algunos filtros en tus bots: por ejemplo, sólo el comercio de tokens de gran capitalización; y con las condiciones adecuadas de inicio de operaciones, por ejemplo, sólo el comercio de tokens sobrevendidos si estás ejecutando una estrategia larga DCA.
Controlador u orquestación de bots (detener e iniciar bots)
Otra herramienta para ayudar a su gestión de riesgos sería activar y desactivar sus bots por completo en función de las condiciones del mercado. Esta orquestación se puede hacer de nuevo con una alerta webhook desde una plataforma externa como TradingView. Por ejemplo, es posible que desee iniciar sus bots cuando DXY está cayendo o detener sus bots cuando está subiendo, ya que el precio del dólar (la mayor parte del tiempo) está inversamente correlacionado con el precio de Bitcoin.
Backtesting y Paper trading
Muchas plataformas de bots te proporcionan una herramienta para hacer backtesting de tu estrategia. Este paso es la parte más esencial de la receta de su estrategia. Nunca será 100% precisa, pero le ayudará a ajustar sus bots para encontrar el equilibrio adecuado entre riesgo y recompensa que se adapte a su estilo de trading. La herramienta de backtesting de Gainium le permite probar su estrategia en diferentes marcos temporales. Cuanto menor sea el plazo, más preciso será el backtesting.
Algunas plataformas le permiten ejecutar bots en cuentas demo; esto se denomina "paper trading", por lo que una buena práctica podría ser la siguiente. Podrías hacer tu investigación, ejecutar un backtest y probar el bot en paper trading antes de ejecutarlo en tu cuenta real. Es importante tener en cuenta que el paper trading tampoco es 100% preciso ya que varios factores no pueden ser replicados en estas cuentas.
Mucha gente se acerca al trading y al bot trading esperando que sea un método rápido para hacerse rico. Este no es el caso, y a menudo se molestan cuando miran el retorno diario. Sin embargo, el ROI diario es lo que más importa, y si tienes una buena estrategia, eres consistente, y quizás estés componiendo tus retornos, ¡te sorprenderás! Ningún otro activo puede darle tan buenos rendimientos con una gestión adecuada del riesgo. Incluso un pequeño, conservador y alcanzable 0,1% al día le dará la friolera de un 43% de rentabilidad al componer sus ganancias.
Compruébelo usted mismo aquí.
